Предусмотрено начисление процента от суммы совершенных безналичных покупок. Кэшбек, то есть частичный возврат потраченных средств, в Сбербанке представлен в виде бонусов Спасибо, которые клиент может использовать в качестве платы за товары или услуги, приобретенные в компаниях-партнерах.
Условия бонусной программы
Правила начисления Спасибо
Клиенты, подключившиеся к программе «Спасибо», гарантированно получают 0,5% от суммы чека на свой бонусный счет. Если покупки были совершены на предприятии, которое входит в список партнеров , то процент возврата будет выше (до 50% ).
Баллы зачисляются на счет держателя после проведения оплаты и в сроки, установленные правилами программы:.
По моментальным картам, а также по продуктам Maestro (за исключением социальных) и , максимальная сумма расходных операций в месяц, с которой клиент получит кэшбек, равна 20 тыс. рублей.
Получить кэшбек невозможно по следующим операциям:
- обналичивание средств с платежного инструмента
- приобретение драгоценных металлов и ценных бумаг
- безналичные переводы на другие карты
При начисленные бонусы аннулируются. Кроме того, если по условиям договора у клиента уже подключена другая программа (например, за покупки начисляются ), то в «Спасибо» данный пластиковый носитель не участвует.
Списание бонусов
В магазинах (в том числе онлайн), входящих в число партнеров, держатель карты Сбербанка может расплатиться уже имеющимися баллами из расчета 1:1 (1 Спасибо=1 рубль ).
Оплатить баллами можно до 99% от стоимости приобретения. На официальном ресурсе размещена информация о максимальных скидках, допустимых для каждого магазина-партнера.
Для списания баллов в счет оплаты покупки, достаточно предъявить карточку во время проведения операции и правильно ввести её ПИН-код. При этом окончательный расчет за товар можно произвести любым удобным способом (например, 50% стоимости оплатить бонусами, а за остаток суммы рассчитаться наличными).
Подключение к программе
Регистрация в системе «Спасибо от Сбербанка» осуществляется с помощью следующих способов:
- в банкомате –выберете раздел Бонусная программа и введите номер телефона
- в онлайн-банкинге – в меню сервиса кликните на вкладку Спасибо
- через СМС на номер 900 – отправляется текст Спасибо 1234 , где указанные цифры заменяются последними 4 цифрами номера платежного инструмента
Перечисленные способы впоследствии используются клиентом для проверки баланса бонусного счета. можно также в магазине во время совершения оплаты.
Важнейшей составляющей программ лояльности, предлагаемых различными банками «в нагрузку» к своим кредитным или дебетовым картам, является услуга кэшбэк (от англ. Cash back – возврат денег). А есть ли кэшбэк в Сбербанке – крупнейшем финансовом учреждении РФ? Оказывается, есть, и существует такая возможность у его клиентов уже достаточно давно – с 2011 года. Рассмотрим, что это за услуга, как её можно подключить и как ей можно воспользоваться держателям сбербанковских карточек?
Кэшбэк на карту Сбербанка. Что это?
Вы наверняка уже слышали про бонусную программу «Спасибо от Сбербанка». Возможно, вам попадался на глаза логотип этой программы потребительской лояльности в различных магазинах или в отделениях сбера. Так вот, именно она и позволяет получать кэшбэк на банковскую карту Сбербанка.
Интересно, что большинство держателей карт даже и не подозревают о её наличии, тем самым лишая себя многих интересных возможностей. К сожалению, кэшбэк на карту Сбербанка автоматически начисляться не будет, для этого необходимо подключить бонусную программу (это делается за 1-2 минуты). Но после подключения у вас появляется отдельный бонусный счёт, единый для всех карточек, оформленных в этом банке, на котором и будут копиться бонусы (Внимание! Возможность перевести бонусы в деньги появилась на самом верхнем уровне привилегий в новой редакции программы от 1 июля 2018 года, о чём мы скажем ниже).
Забегая немного вперёд, ответим на типичный вопрос: «Как вывести кэшбэк на сбербанковскую карту?». Никак! Бонусы Спасибо не являются деньгами и не могут быть обменены на деньги. Накопленные бонусы участник программы сможет обменивать в магазинах-партнёрах банка на скидки до 99% из расчёта 1 Спасибо = 1 рубль! Здесь необходимо отметить, что некоторые банки предлагают карты с возвратом денег непосредственно на карточный счёт («чистые» деньги), другие практикуют пополнение ими телефона, ну и основная масса кредитных учреждений предлагает подобные программы лояльности.
Как видите, это типичная бонусная программа, направленная на увеличение лояльности клиентов к банку, которую хоть и нельзя назвать очень выгодной по сравнению с другими кредитными учреждениями (кстати, не у всех банков есть подобное), но стабильный доход от покупок по картам она давать будет. А с учётом того, что в Сбербанке немало дебетовых и кредитных карт с нулевым годовым обслуживанием , у которых есть немало других преимуществ, то получение по ним кэшбэка является только их дополнительным достоинством.
Дело в том, что карты других банков, имеющие в арсенале такую же услугу, как правило, отличаются платным обслуживанием или дополнительными условиями, выполнение которых позволяло бы сделать такие карточки бесплатными. Например, весьма неплохая карточка Польза , предлагает за отсутствие годовой платы делать ежемесячные покупки по ней в сумме от 5 000 руб. (это одно из возможных условий).
Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от Сбербанка?
Теперь опишем в нескольких словах условия получения кэшбэка, т.е. программу «Спасибо от Сбербанка» в действии. С более подробным обзором программы вы можете познакомиться по этой ссылке , а здесь мы коснёмся некоторым важных моментов.
1. Для подключения этой программы необходимо завести хотя бы одну сбербанковскую карточку. Затем нужно проделать ряд простых действий в банкомате, в интернет-банке (Сбербанк Онлайн) или отправить смс-сообщение на номер 900 (официальный номер банка). Два последних способа возможны только после подключения услуги «Мобильный банк» .
2. Кэшбэк не будет начисляться на все корпоративные карты (выпущенные к счету юр. лица, индивидуального предпринимателя) и на все типы и категории кобрендинговых карт (партнёрских) с логотипом «Аэрофлот-российские авиалинии (Russian Airlines)» и/или с логотипом «МТС» по программам Аэрофлот бонус и МТС бонус.
3. В программе предусмотрено четыре уровня привилегий, каждый из которых предоставляет ряд льгот (программа претерпела существенные изменения с 1 июля 2018 года). В то же время клиент должен подтвердить право остаться на прежнем уровне или перейти на следующий – более выгодный, выполнив условия программы.
Названия уровней следующие:
- «СПАСИБО»;
- «БОЛЬШОЕ СПАСИБО»;
- «ОГРОМНОЕ СПАСИБО»;
- «БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО».
Картинка ниже показывает, какие льготы клиент получит на каждом уровне, и что для этого нужно сделать, а подробнее с правилами бонусной программы вы можете ознакомиться в её обзоре .
Каждый уровень действует в течение 3 месяцев (1 расчётный период), и за это же время вы должны выполнить условия банка для подтверждения или перехода на следующий уровень лояльности.
Теме не менее для большинства держателей карт (кроме моментальных) условия начисления бонусов по программе лояльности не изменятся (уровень «Большое спасибо» соответствует условиям более ранней программы, действующей до 1 июля 2018 года).
То есть каждому участнику – держателю именной карты, будут начисляться на бонусный счет 0,5% от размера платежа. Если хотите получить до 20% бонусов, то обратите внимание на список партнёров в вашем городе (важно выбрать свой город на сайте программы).
Или чаще обращайте внимание на акции.
4. За какие операции по карте не будут начисляться бонусы? Обычно к таким операциям относятся снятие средств с карточки или переводы (все операции, кроме покупок, за некоторыми исключениями).
Для справки, MCC-код (сокращение от Merchant Category Code – код категории продавца) – это четырехзначный номер, присваиваемый торгово-сервисному предприятию (ТСП) банком-эквайером для классификации ТСП по типу его деятельности. Например, при покупке товара при оплате картой на Алиэкспресс или при оплате за бензин, бонусы БУДУТ начислены.
5. При сумме бонусной операции менее 15 000 руб., бонусы начисляются в течение 5 рабочих дней. Если сумма равна или выше 15 000 руб., то начисление происходит в течение 40 рабочих дней.
6. В случае потери карты участник программы должен обратиться в контактный центр банка в целях блокирования бонусного счёта (во избежание несанкционированного доступа к нему третьих лиц). Автоматического разблокирования не предусмотрено, в том числе после перевыпуска карточки – для этого необходимо заново обратиться в банк.
7. Полученный кэшбэк в виде бонусов можно потратить только у партнёров банка. Обращайте внимание на условия оплаты, они могут сильно отличаться. Достаточно предупредить кассира, что вы хотите расплатиться бонусами.
8. Бонусы, начисленные по программе могут и сгореть. Обычная причина сгорания – истёк срок действия, составляющий 36 месяцев, или держатель не пользовался картой в течение 12 месяцев.
Но они могут быть анулированы и на других основаниях.
Стоит ли тратить время на подключение программы «Спасибо от Сбербанка»?
Клиент Сбербанка, зарегистрировавшийся в этой программе лояльности, получает значительно больше выгод в отличие от человека, проигнорировавшего такую возможность. Возьмём, к примеру, среднестатистического пенсионера. За годы использования карточки (а кто сказал, что пенсионеры не пользуются картами?) можно накопить не одну тысячу бонусов, которые можно потратить на скидки в аптеках или продуктовых магазинах. Это ли не подспорье для человека, привыкшего считать каждую копейку.
А бесплатная карта Сбербанка с кэшбэком – это, пожалуй, единственная карточка с такой услугой, доступная пенсионерам или иным гражданам, которые вряд ли станут оформлять карты с подобным функционалом в других, менее известных банках. А если Сбербанк даёт такую возможность, то почему бы ей не воспользоваться с пользой для себя? Игнорирование этой услуги просто неразумно. Это фактически недополучение некоторой суммы (доп. дохода), начисляемой банком держателю карты за покупки, проведённые с её помощью. Зачем себя лишать этого удовольствия?
Лениво листаем сайт? Сразу хотим подключиться к возврату денег со Сбера? Да запросто! Лучший сервис по процентным возвратам в России и СНГ.
Привет всем! Если у вас еще нет сберовских «Спасибо », то скорее всего потому, что вы не знаете, что это своеобразный кэшбек Сбербанка или просто не в курсе, как этими «Спасибо» пользоваться.
Сейчас расскажу.
Тема крутая.
Карта сбербанка, дающая cashback, - это как любой привычный кэшбэк-сервис типа , Letyshops, только не надо заморачиваться насчет минималки при покупке и тучи условий.
Бонусы от Сбера
Все четко: получил - заплатил назад как минимум 0,5% обратно.
По сути, если есть карточка, один раз зарегался в бонусной программе, дальше живешь, как обычно, расплачиваясь безналом везде где можно и получаешь кэшбэк. Без всякой лабуды под звездочками, как у кое-каких банков.
А теперь чуток поподробнее.
Про что статья?
Подключение к бонусной программе
Итак, до вас дошло, что за кэшбэк предлагает Сбербанк.
Остался вопрос, как его подключить.
Чтобы зарегистрироваться, уйдет всего минутка, если у вас уже есть карта Сбера.
Карточка с бонусами
Есть три варианта, выбирайте более удобный для себя:
- В банкомате через пункт меню “Бонусная программа ”. С собой нужен будет телефон для смс-подтверждения участия.
- С помощью любого гаджета через “Сбербанк онлайн ”, в разделе личного меню “Спасибо от Сбербанка”. Помимо номера телефона, нужна будет еще и действующая электронная почта.
- Отправив смс с текстом «Спасибо ХХХХ» на номер 900, где ХХХХ - это последние цифры вашей карты . Этот способ самый быстрый, но подойдет только тем, у кого подключен мобильный банк. Если у вас почему-то его нет, все равно придется вам дотопать до банкомата.
3 варианта подключения кешбека
Подключение к программе бесплатное, конечно.
Если нет карты, то придется вам подождать, но советую получить. Я для себя выбрал молодежку с обслуживанием подешевле: она дает повышенный процент у некоторых партнеров. Ее дадут, только если вам меньше 24 лет.
Но и обычная Visa нормально работает.
Если вы уже взрослые и серьезные, и оборот по карте у вас приличный, можете себе позволить дорогое обслуживание, берите платинум: там вообще сумасшедший кэшбэк. Только реально прикиньте, чтобы у вас отбилось все, ради понтов брать платиновую визу не стоит.
Лайфхак . Тем, кто планирует брать платиновую карту, подключаться к программе «Спасибо» советую перед тем, как запланируете кучу покупок, потому что для новичков есть что-то вроде welcome-периода, в который идет повышенное начисление бонусов.
Будет обидно, если подключитесь, когда уехали в оплачиваемую командировку ол инклюзив, а карточка проваляется без дела.
Среди скидок в программе есть и Летуаль!
Сколько возвращает Сбер
В самом начале я упомянул 0,5%, но сразу сказал, что это минимум, который будет с любой покупки (кроме одного исключения, о котором попозже).
По факту у Сбера всегда куча партнеров, перечисленные на офсайте, которые начисляют гораздо больше, а некоторые вплоть до 20%!
Среди известных можно выделить и , Бронницкий ювелир, Ригла, Пятерочка и другие магазины.
Например, вот в «Бургер Кинге» возвращается аж 10%, так что для любителей фастфуда карта быстро себя окупит.
Одно время по молодости даже «бизнес» попробовал: приходил в БК и предлагал людям из очереди оплатить их заказ своей картой, а с них брал наличку. Большинство тогда были не в теме бонусной программы и легко соглашались.
За несколько часов в день мне тогда удавалось набивать не меньше двух тыщ «Спасибо».
Жаль, сейчас такое не прокатит: все уже прочухали выгоду и делают бонусы себе.
Конкретные плюсики
Еще раз списочком для любителей конкретики:
- Для участия в программе нужно будет потратить минуту на регистрацию.
- Участие бесплатное.
- Процент возвращается абсолютно с каждого платежа по карте (кроме оплаты к/у).
- Бонусы начисляются очень быстро, буквально через пару дней.
- Наверное, это временно, но лично у меня прокатывало: если вернуть товар, бонусы назад не отбирают.
- Годовое обслуживание карты, нужной для участия в программе, в разы дешевле, чем у конкурентов.
Что очень понравилось лично мне, так это тот факт, что программу в Сбере никому не навязывают и уж тем более не подключают втихаря.
Есть ли минусы
Вот тут я сначала призадумался.
- Один точно есть. Ничто не идеально в этом мире, увы. За оплату коммуналки бонусов от Сбера вы не дождетесь. Хотя это странно, ведь за оплату мобильного спасибки капают.
- Второй минус касается только тех, у кого фуфловые карты Моментум и Электрон (кроме социальной). Они могут получить в месяц ограниченное количество «спасиб». Пока они тратят в пределах 20 тысяч, бонусы начисляются, дальше - нет. Схитрить и выпустить несколько карт на свое имя не выйдет: учтено правилами, лимиты те же.
- Владельцам кобрендинговых карт «Спасибо» не начисляют вообще.
Больше минусов не нашел.
Бонусы копятся легко, вообще не сгорают.
Ну то есть сгорают через три года или если карта год провалялась неиспользуемая, но в таких случаях, я думаю, вам уже глубоко пофиг на это все.
Как можно тратить бонусные баллы?
На что потратить бонусы
Если начисляются “спасибо” за покупки во всех магазинах подряд, то потратить их можно не везде. Актуальный список всегда есть на официальном сайте (удивительно, но этот раздел у них нормально работает).
Причем есть удобные фильтры для сортировки. У многих партнеров бонусами можно оплатить только часть покупки, но я выбираю те, которые принимают 99% «спасибами », например, Litres.
К слову, один бонус «спасибо» равен одному рублю.
Только будьте внимательнее с некоторыми хитрыми магазинами, которые устанавливают свои правила и могут отказаться суммировать скидку по клубной карте и скидку за бонусы.
Есть еще такой момент: в магазинах, принимающих «Спасибо», цены обычно выше. Но учитывая, что бонусы достались по сути даром, не парюсь на этот счет.
Сравнение с конкурентами
Пробив, насколько выгодно мутить всю эту движуху с кэшбэком, чуть ли не каждый банк посчитал обязанным выпустить собственную карту. Какие-то предлагают больший процент, чем Сбер.
Другие выделяются тем, что начисляют не условные бонусы, а обычные рубли, которые можно тратить где угодно.
На первый взгляд, некоторые предложения могут оказаться выгоднее, но я вас призываю читать внимательно все, а не только рекламное предложение. Особенно под звездочками. Потому что:
- условно-бесплатное обслуживание перестанет таким быть, если вы потратите за месяц меньше, чем нужно банку;
- или вам придется все время держать на счету приличную сумму и нервничать, не исчезнет ли завтра банк с вашими деньгами;
- или это будет банк, у которого всего пара банкоматов в городе, и вы постоянно будете терять на снятии налички и в итоге никакой выгоды.
Хотите рискнуть - дело ваше, но сбером я продолжаю пользоваться наряду с другими банками.
О них тоже расскажу, но уже в другом обзоре!
Выводы
Если у вас уже есть сберкарта, услугу подключить стоит, учитывая, что она бесплатная.
Пусть себе будет, кушать не просит.
Даже если вы не будете отслеживать актуальный список магазинов-партнеров и предложения с начислением повышенного числа бонусов, по копеечке, да прибудет.
Потом поможет приятно сэкономить при какой-нибудь покупке.
В той же «Пятерке», «Бургер Кинге» или еще где-нибудь.
Накопим на еду — и то нормально!
Для каждой категории клиентов финансово-кредитная организация предлагает свой набор услуг. Для кого-то важно уменьшить расходы, для других увеличить доходы, для третьих - сэкономить время. Учитываются и образ жизни, взгляды, увлечения людей.
Например, если вас интересует карточка при расчетах через нее можно получать в виде бонусов на авиаперелеты, геймерские атрибуты, отели, аренду авто, покупки в он-лайн магазинах. У каждого банка есть своя линейка спецпредложений.
Сбербанк, как самый популярный в России банк, тоже имеет целую линейку карт с кэшбеком. Давайте в них разбираться.
Сбербанк: дебетовая карта с кэшбэком на разные случаи жизни
Платиновая Visa Большие Бонусы
- Обслуживание при подключении с сервисным пакетом Премьер бесплатное, без него за год 4900 Р.
- Cashback предлагается в рамках программы лояльности «Спасибо от Сбербанка». Предлагается несколько акций, их условия различаются.
- Возврат идет бонусами, от покупок в Дьюти Фри до 20%, на АЗС, Яндекстакси и Gett 10%, не больше 1000 в месяц. В ресторанах и кафе 5%, до 2000. В супермаркетах 1,5%, на все остальное 0,5%. Суммарно можно получить не больше 5000.
- Если возник вопрос: кэшбэк сбербанк как подключить, то он решается мгновенно. Нужно на номер 900 отравить слово СПАСИБО и после него сразу 4 конечных цифры номера карты. После этого вы становитесь участником программы.
- Бонусы можно менять на театральные или авиабилеты, поездки в такси в пределах города. Они начисляются в полном объеме при ежемесячных расходах не меньше 80 000 рублей. Если это условие не выполнено, cashback за все покупки будет 0,5%.
Отличная карта, если у вас подключен пакет Премьер. Тогда обслуживание карты бесплатное, а все преимущества - отличный бонус.
Золотая
- Годовое обслуживание 3000Р.
- Возврат 5% общепит, 1% супермаркеты, 0,5% все остальные покупки.
- В категориях определенных билетов на ж/д и авиатранспорт, концерты, шоу, спектакли, такси, в магазинах-партнерах можно оплачивать 99% стоимости бонусными рублями.
- Можно зарегистрироваться в программе и получать более высокий cashback в следующем месяце, если в предыдущем расходы были больше 15000 Р.
- Вспомните, сбербанк кэшбэк как включить: 900, СПАСИБО, четыре последних знака в номере карточки.
Относительно дорогая карта с обслуживанием в 3000 рублей в год. Но окупает себя при регулярном использовании. Отлично подходит для регулярных трат, покупок в магазинах и в торговых центрах.
Молодежная
- Для людей возраста включительно 14-25 лет, действует 36 месяцев.
- Обслуживание 150Р в год.
- Cashback 10% в заведениях от «Бургер Рус», ВелоШоп и в книжном ЛитРес, 8% в «Киномаксе», 7% в Веломаркете, Глобус Гурмэ и аптеках «Будь здоров», 2-5% в примерно сотне других обычных интернет-магазинов.
- Можно оплачивать бонусами частично железнодорожные билеты (до 490Р), в магазинах-партнерах отдать 1 реальный рубль за товар и остальное добавить бонусными.
Отличная карта с очень дешевой стоимостью обслуживания. Обязательно нужно иметь студентам и использовать ее для накопления бонусов. Окупит себя без особых проблем.
Кстати, если вы что-то купили по карте и потеряли чек, то мы знаем, в каких ситуациях вы можете вернуть свои деньги . Очень полезно.
Аэрофлот
- Оплата первичная 900Р, последующие годы 600Р.
- Действует в течение 3 лет.
- При оформлении 500 миль как приветствие.
- За каждые 60Р дается 1 миля.
- Тратить можно на оплату рейсов Аэрофлота и SkyTeam, покупки у партнеров, участие в проекте «Мили милосердия».
Отлично работает для накопления миль у разных авиакомпаний. Часто летаете? Командировки? Пользуетесь Сбербанком? Тогда эта карта - лучшее решение.
Карта сбербанка с кэшбеком и процентами: пенсионная
- Дается пенсионерам и только в одном экземпляре.
- 3,5% процента на остаток.
- Бесплатное обслуживание.
- SMS-информирование в течение первых двух месяцев бесплатно, с третьего по 30 рублей.
- Можно подключиться к программе «Спасибо от Сбербанка» и получать бонусный cashback.
Карта для пенсионеров. И этим всё сказано. Вы вышли на пенсии? Тогда сделайте себе эту карту. Обслуживание бесплатно, окупает себя с первой покупки.
Области применения платежной карточки постоянно расширяются. Например, если вы укажете в документах для налоговой инспекции ее номер, туда вам смогут . Таким же образом получают . Чтобы использовать все выгодные предложения, нужно следить за финансовыми новостями и мобильно, но спокойно и разумно реагировать на новые веяния, постоянно изобретаемые для привлечения клиентов.